为什么香港银行会出现拒绝开账户?
在回答这个问题之前,我们先来探讨一个问题,银行等金融机构喜欢哪些客户群体?银行最终目的是盈利,即在现有资源下,客户能给我带来的(潜在)商业价值是否足够大?
明确这一点,那就非常好理解为什么银行拒绝给某些客户开账户,又为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业户口。
那怎么样才可以避免出现上述这种尬尴的局面呢?在此向各位分享,根据我们的从业经验及对银行的熟悉推测,不外乎有如下几种因素:
1、公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少。
2、公司无商业实质,即银行不知道你是做什么的。
3、做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已经有执照。
4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或者是受制裁的国家。
中国公民想在香港境内开立公司美金账号,要先注册一家境外公司。即可在香港本地或者其他海外公司申请离岸账号,详细情况请看下文,也可以来电咨询我司。
问:成立公司后,应如何开立银行帐户?
答:你可以带备公司注册文件,亲自去到开账户银行办理开账户手续。或者,你可以事先通知我们,我们会作出相应安排。您可以选择在香港或在国内的外资银行开立帐户,香港的叫本地帐户;内地的叫离岸帐户。
您开立的帐户通常包含:港币储蓄帐户(saving account)、外币储蓄帐户(包含所有通用外币)、港币支票帐户。
这三种帐户都可以接收信用证。但如果要开出信用证,就必须开立信用证帐户。开账户时董事必须准备的文件有:董事的身份证明文件(身份证明或护照)正本/商业登记证正本/注册证书正本/公司章程正本/公司签字印1章/会议记
录正本/存入新户头的现金/如果需要做签名见证的,董事还需要准备由董事所在地银行开出的资信证明正本(资信证明应含有:开账户人姓名、护照或身份证号、开账户日期、存款额、和“银行来往记录良好”字样) 。
问:董事是否须亲自前往银行开账户﹖
答:是的,要股东本人亲自到银行
问:银行会收取多少开账户费用﹖
(1) 如香港注册有限公司开设户口,一般无须费用,但须付约200-300美元的开账户存款﹔
(2) 如海外注册有限公司开设户口,可能要缴交数百元手续费。
问:户口须时多久才能运作﹖
答:在办妥开账户手续后,银行会对公司进行查册,一般须时2至4星期户口始能运作。
问:只持有内地身份证可作为银行有权签字人吗﹖
答:如只持有大陆的身份证就不可以。香港的银行一般要求有权签字人须持有有效护照或通行证加身份证。
问:如果在香港注册公司,是否可以将公司账号设在国内的外资银行?例如香港某些银行在深圳的办事机构?
答:可以。公司注册成立后,公司董事可以凭内地身份证到国内的外资银行开离岸账户。不过,有一个首要条件是,董事必须亲临银行开账户。
问:在内地哪些城市可以开离岸账户?如何在异地操作离岸账户?
答:目前来讲,在深圳、广州、厦门、上海、北京等地的一些外资银行银行都可以开立离岸帐户。现在大部分银行已经开通网上银行服务,客户可以通过网络操作其银行帐户。
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